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Das Thema Finanzen ist komplex. Aktien, ETFs, Crypto und was es alles gibt. Wo fängt man da am Besten an?
ETNs: Eine Übersicht
Was sind ETNs?
ETN steht für Exchange Traded Note und bezeichnet eine börsengehandelte Inhaberschuldverschreibung, die die Wertentwicklung eines Basiswerts abbildet. Der Basiswert kann ein Index, eine Aktie, ein Anleihekorb, ein Rohstoff oder eine Währung sein.
Unterschiede zu ETFs:
- Emittenten: ETFs werden von Fondsgesellschaften aufgelegt, während ETNs von Banken oder anderen Finanzinstituten emittiert werden.
- Besicherung: ETFs sind in der Regel besichert, was bedeutet, dass die Anleger im Falle einer Insolvenz des Emittenten Anspruch auf die im ETF enthaltenen Vermögenswerte haben. ETNs sind hingegen in der Regel unbesichert, sodass die Anleger im Insolvenzfall des Emittenten nur Anspruch auf die Rückzahlung des Nominalwerts der Note haben.
- Risiko: ETNs sind daher riskanter als ETFs, da sie ein Kreditrisiko gegenüber dem Emittenten bergen.
Vorteile von ETNs:
- Zugang zu schwer zugänglichen Märkten: ETNs ermöglichen Anlegern die Investition in Märkte, die nicht direkt zugänglich sind, wie Rohstoffe oder Kryptowährungen.
- Flexible Anlagestrategien: ETNs können für verschiedene Anlagestrategien verwendet werden, wie Spekulation auf steigende oder fallende Kurse oder Absicherung von Portfolios.
- Kostengünstig: ETNs sind in der Regel kostengünstiger als aktiv verwaltete Fonds.
Nachteile von ETNs:
- Kreditrisiko: ETNs bergen ein Kreditrisiko gegenüber dem Emittenten.
- Komplexität: ETNs können komplexer sein als ETFs, da sie verschiedene Anlagestrategien verfolgen können.
- Emittentenrisiko: Das Emittentenrisiko besteht darin, dass der Emittent eines ETNs seinen Verpflichtungen möglicherweise nicht nachkommen kann.
Fazit:
ETNs sind ein flexibles und kostengünstiges Instrument für die Investition in verschiedene Märkte. Sie bergen jedoch ein höheres Risiko als ETFs aufgrund des Kreditrisikos gegenüber dem Emittenten. Anleger sollten daher nur in ETNs investieren, wenn sie die damit verbundenen Risiken verstehen und bereit sind, diese einzugehen.
Es gibt verschiedene Arten von ETNs, die sich nach verschiedenen Kriterien kategorisieren lassen:
Arten von ETNs
Nach Basiswert:
- Aktien-ETNs: Investieren in Aktien oder Aktienindizes.
- Anleihe-ETNs: Investieren in Anleihen oder Anleiheindizes.
- Rohstoff-ETNs: Investieren in Rohstoffe wie Gold, Öl oder Kupfer.
- Währungs-ETNs: Investieren in Währungen.
- Kryptowährungs-ETNs: Investieren in Kryptowährungen wie Bitcoin oder Ethereum.
Nach Besicherung:
- Besicherte ETNs: Diese ETNs sind durch Vermögenswerte besichert, die im Falle einer Insolvenz des Emittenten an die Anleger ausgezahlt werden.
- Unbesicherte ETNs: Diese ETNs sind nicht durch Vermögenswerte besichert, und Anleger haben im Falle einer Insolvenz des Emittenten nur Anspruch auf die Rückzahlung des Nominalwerts der Note.
Nach Anlagestrategie:
- Long-ETNs: Investieren auf steigende Kurse des Basiswerts.
- Short-ETNs: Investieren auf fallende Kurse des Basiswerts.
- Hebel-ETNs: Ermöglichen es, mit einem kleinen Einsatz eine große Position in einem Basiswert zu eröffnen, bergen aber auch ein höheres Risiko.
- Inverse ETNs: Ermöglichen es, auf fallende Kurse eines Basiswerts zu setzen.
Weitere Arten von ETNs:
- Quanto-ETNs: Eliminieren das Währungsrisiko bei der Investition in ausländische Märkte.
- Index-ETNs: Bilden einen Index ab, der ein Korb von Wertpapieren repräsentiert, die eine bestimmte Anlagestrategie oder einen bestimmten Marktsektor darstellen.
- Themen-ETNs: Investieren in Unternehmen, die einem bestimmten Thema zugeordnet sind, z.B. Cybersecurity-ETN, Cloud-Computing-ETN.
Die Auswahl des richtigen ETNs hängt von deinen individuellen Anlagezielen und deiner Risikotoleranz ab.
Fazit
ETNs bieten eine breite Palette an Möglichkeiten für Anleger, in verschiedene Märkte zu investieren. Es ist jedoch wichtig, das Kreditrisiko des Emittenten und die Marktvolatilität zu berücksichtigen. Anleger sollten ihre Anlageziele sorgfältig abwägen und gegebenenfalls professionelle Beratung in Anspruch nehmen, um die richtigen ETNs für ihre Bedürfnisse zu wählen.
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